Contas por Forma de Pagamento

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Imagem da tela Contas por Forma de Pagamento

Filtros e Parâmetros do Relatório

Os filtros são, novamente, similares aos dos relatórios anteriores:

Imagem dos filtros do relatório

• Tipo de Data: Selecione a data base para o filtro de período (por exemplo, data de vencimento ou quitação das contas).

• Período: Defina o intervalo de datas que deseja analisar.

• Receitas/Despesas: Escolha se quer ver Receitas (entradas) ou Despesas (saídas) agrupadas por forma de pagamento. Conforme a escolha, o relatório mostrará apenas os recebimentos ou apenas os pagamentos e seus respectivos métodos. (Ex.: em modo Receitas, o relatório mostrará o total recebido em Dinheiro, em Cartão, etc.; em Despesas, o total pago em cada forma.)

• Empresas: Selecione as empresas desejadas ou deixe em branco para todas.

• Contas: Filtre por contas bancárias específicas, se necessário, ou deixe todas.

• Status: Filtre por status (Atrasado, Quitado, Conciliado, etc.) conforme desejado para refinar a consulta, ou deixe todos para considerar quaisquer status.

Depois de ajustar os filtros, clique em Aplicar para gerar o relatório. Os botões Recarregar e Limpar Filtros também estão disponíveis com as mesmas funções já explicadas: atualizar os dados atuais ou resetar os filtros.

Gráfico – Visão Geral por Forma de Pagamento

No relatório de Contas por Forma de Pagamento, o gráfico exibirá quanto (ou quantos lançamentos) foram realizados em cada forma de pagamento dentro do período. Você pode alternar entre visualizar Valor em R$ ou Quantidade de lançamentos, conforme queira analisar o montante financeiro ou o volume de transações por método de pagamento. Os formatos de gráfico disponíveis são:

• Colunas: Mostra, para cada dia, colunas segmentadas pelas formas de pagamento utilizadas naquele dia. Por exemplo, se em determinado dia houve recebimentos em Dinheiro e em Cartão, a coluna daquele dia terá duas partes com cores distintas representando os valores de cada forma. Isso permite ver a evolução diária e também a composição de cada dia por forma de pagamento.

Imagem do gráfico das contas por forma de pagamento - Colunas

• Linhas: Desenha uma linha temporal para cada forma de pagamento. Você poderá ver, por exemplo, uma linha para Dinheiro, outra para Cartão de Crédito, outra para Boleto, etc., indicando como os valores recebidos/pagos em cada método variaram ao longo do período. Se algumas formas tiverem valores esporádicos apenas, suas linhas podem ter muitos zeros ou poucos picos – a visualização em linha ajuda a identificar esses padrões. Use a legenda para ocultar formas de pagamento que não queira visualizar simultaneamente.

Imagem do gráfico das contas por forma de pagamento - Linha

• Rosca/Pizza: Mostra a distribuição total do período por forma de pagamento. Cada fatia representa a parcela do montante total que foi movimentada através de uma determinada forma. Por exemplo, você pode identificar que 50% de suas receitas no mês vieram via Boleto Bancário, 30% em Cartão, 20% em Dinheiro. Esse tipo de gráfico fornece um panorama claro do peso de cada meio de pagamento. (Obs.: Se houver muitas formas de pagamento, o gráfico pode agrupar as menos utilizadas em Outros; clicando na fatia Outros, você expande o detalhamento para ver todas as formas.)

Imagem do gráfico das contas por forma de pagamento - Pizza

A legenda listará as formas de pagamento (Dinheiro, Cartão de Crédito, Boleto, Transferência, Cheque, etc., conforme as utilizadas no sistema) com suas respectivas cores no gráfico. Você pode clicar em um item da legenda para ocultar/mostrar aquela forma no gráfico de linhas/colunas, facilitando comparar duas ou três formas específicas isoladamente, por exemplo. Como de praxe, use o botão de recolher legenda para maximizar o espaço do gráfico se necessário.

Imagem da Legenda do gráfico

Uma característica importante desse relatório: ele considera tanto a forma de pagamento efetiva quanto a prevista. Ou seja, se uma conta já está quitada, ela entra no cálculo de acordo com a forma de pagamento realmente utilizada na quitação; se a conta ainda não foi paga/recebida, o sistema considera a forma de pagamento que está prevista (cadastrada) para aquela conta. Desse modo, o relatório consegue abranger todo o período selecionado, incluindo contas futuras (pelas formas previstas) e contas já realizadas (pelas formas efetivas).

Você pode clicar em uma fatia ou segmento para ver os detalhes das transações. Por exemplo, clicando na fatia de Cartão de Crédito no gráfico de pizza, será aberta uma listagem de todas as contas (receitas ou despesas, conforme o modo) que foram marcadas para pagamento via Cartão de Crédito naquele período, com detalhes de cada lançamento.

Tabela de Resultados por Forma de Pagamento

A tabela abaixo do gráfico lista cada Forma de Pagamento e o total correspondente no intervalo filtrado. A primeira coluna mostra o meio de pagamento (por exemplo, Dinheiro, Transferência, Cartão de Crédito etc.) e a segunda coluna exibe o total em R$ ou em quantidade de lançamentos, conforme a opção selecionada.

Imagem da tabela de contas por forma de pagamento

No rodapé da tabela, o Total geral consolida todos os valores (ou quantidades) de todas as formas de pagamento, equivalente ao total absoluto de receitas ou despesas no período.

Por padrão, a tabela é ordenada do maior valor para o menor valor por forma de pagamento, indicando logo no topo qual foi o meio mais utilizado financeiramente. Se estiver visualizando em modo Quantidade, a ordenação será da forma com mais lançamentos para a com menos.

Essa tabela possibilita identificar claramente, por exemplo, quantos recebimentos foram em cada modalidade ou qual valor total foi movimentado em cada forma. Assim, caso você note que uma forma de pagamento representa uma parcela pequena, pode avaliar se faz sentido continuar oferecendo/utilizando aquele meio, ou, se uma forma domina a maioria das transações, garantir atenção especial a ela (como taxas de cartão, fluxo de caixa de boletos, etc.).

Novamente, para guardar os dados ou trabalhá-los externamente, você pode copiá-los daqui e colar em uma planilha. E se precisar imprimir o relatório, considere usar o gráfico de pizza que resume bem as proporções ou ocultar formas irrelevantes para destacar as principais. Ajuste a legenda conforme necessário antes da impressão para obter um relatório visualmente claro.

Observação Final: O relatórios de Contas por Forma de Pagamento fazem parte do módulo de visões financeiras do BomControle. Ele permite diferentes perspectivas sobre as mesmas movimentações financeiras da sua empresa. Você pode alternar entre essas visões rapidamente usando o menu Segmentar por dentro da tela de Relatórios Financeiros, sem precisar sair e entrar em cada relatório separadamente. 

Os filtros selecionados (período, empresas, contas, etc.) serão mantidos ao alternar a segmentação, facilitando a comparação dos dados sob ângulos distintos. Aproveite esses relatórios para extrair insights valiosos sobre o desempenho financeiro do seu negócio, identificando onde estão concentradas suas receitas, para onde escoam suas despesas, quais departamentos demandam mais recursos e quais meios de pagamento são mais utilizados pelos seus clientes ou pela sua operação financeira. Com essas informações em mãos, fica mais fácil tomar decisões informadas e otimizar a saúde financeira da empresa.