Inadimplência

Acesso ao Módulo Inadimplência

Para acessar a tela de inadimplência, navegue pelo menu superior em Financeiro > Dia a Dia > Inadimplência. Ao entrar, a tela apresenta uma barra de filtros no topo, o grid (lista) de clientes inadimplentes com diversas colunas informativas e, no rodapé, botões de ação. A figura abaixo ilustra a tela de pesquisa de inadimplência com seus componentes principais:

Figura 1: Tela de pesquisa de Contas a Inadimplência (filtros e resultados). 

Filtros de Pesquisa de Inadimplência

A parte superior da tela permite filtrar os clientes inadimplentes de acordo com vários critérios. Os filtros ajudam a localizar casos específicos (por empresa, cliente, período, situação etc.) e assim focar nas cobranças desejadas. Abaixo, cada filtro disponível é detalhado, incluindo regras de preenchimento, impactos e observações:

• Empresas: Permite selecionar uma ou várias empresas para filtrar a inadimplência. Por padrão, caso haja apenas uma empresa, ela pode já vir selecionada; se houver múltiplas, o usuário pode marcar todas ou apenas as desejadas. Somente clientes cujas dívidas pertençam às empresas selecionadas serão exibidos. Observação: Se nenhuma empresa for selecionada, o sistema considera todas as empresas (desde que o usuário tenha acesso) no filtro.

• Clientes: Filtro para escolher um ou mais clientes específicos (devedores) a serem listados. Utilize este campo para localizar a inadimplência de um cliente determinado. Ao começar a digitar o nome, a lista sugere clientes correspondentes; selecione os desejados. Regras: É possível marcar múltiplos clientes. Caso nenhum seja selecionado, o sistema exibirá todos os clientes inadimplentes (dentro dos demais filtros aplicados).

• Classificação: Filtra pela classificação do cliente. Cada cliente pode ter uma classificação (ex: ★★☆, VIP, Novo, etc., conforme definido no CRM do BomControle). Selecione uma ou mais classificações para ver apenas clientes desse perfil em atraso. Exemplo: Você pode filtrar somente clientes “Bronze” ou com 1 estrela para ações de cobrança diferenciadas. Observação: Se não filtrar por classificação, serão considerados clientes de todas as classificações.

• Contas: Filtro de conta bancária/financeira vinculada às cobranças. Aqui você pode selecionar a conta financeira pela qual o cliente deveria ter feito o pagamento (por exemplo, uma conta bancária específica da empresa). É útil para segmentar a inadimplência por conta de recebimento ou cobrança. Impacto: Ao selecionar uma conta, o grid mostrará apenas inadimplências de pagamentos associados àquela conta financeira. Se nenhuma for selecionada, inclui todas as contas.

• Situação: Este filtro refinado permite selecionar o estado da inadimplência de acordo com a fase ou ação de cobrança. As opções disponíveis (no menu de seleção “Situação”) correspondem a cenários pré-definidos pelo sistema:

  • Negociado: lista clientes que já têm parcelas negociadas (acordos de pagamento feitos) e que ainda não foram totalmente quitadas.

  • Não negociado: lista clientes cujas parcelas em atraso ainda não foram objeto de negociação (nenhuma promessa de pagamento ou acordo foi registrado).

  • Negociado e Previsão Vencida: foca nos casos em que houve um acordo (negociação) porém a data de previsão de pagamento prometida já passou sem quitação. Esses casos exigem atenção, pois o cliente não cumpriu o prazo prometido.

  • Não Negociado e Próximo Contato Vencido: inclui clientes sem negociação e cuja data agendada de próximo contato já está no passado. Ou seja, era esperado contatar o cliente até certa data e isso está atrasado ou não foi realizado – indicando a necessidade de um novo contato urgente.

  • Não Negociado e Próximo Contato sem Data: inclui inadimplentes sem nenhuma negociação realizada e sem nenhuma data de próximo contato definida. São clientes em atraso que ainda não têm um plano de ação (nem acordo, nem agendamento de cobrança), merecendo prioridade na definição de uma estratégia de cobrança.

  • Cliente não vai Pagar: mostra os clientes que foram marcados explicitamente como “não vão pagar”. Nesses casos, geralmente após tentativas de cobrança, concluiu-se que o cliente não quitará a dívida. As parcelas desses clientes são consideradas perdidas (calotes).

  • Não Negociado ou Previsão Vencida: abrange um conjunto amplo – são todos os clientes inadimplentes que ou ainda não negociaram, ou já negociaram mas a previsão de pagamento está vencida. Esse filtro combina os dois cenários críticos (sem acordo ou acordo rompido) para facilitar a identificação de todos os casos que exigem ação imediata.

Regras de uso: selecione apenas uma das situações para filtrar; ao escolher uma opção, o sistema exibirá somente clientes naquela condição. Se nenhuma situação for selecionada, por padrão o sistema considera todas as inadimplências, independente do status, listando todo cliente com parcela em atraso (equivalente a não aplicar filtro de situação). Dica: Use este filtro para priorizar tarefas – por exemplo, escolher “Não Negociado ou Previsão Vencida” ajuda a focar nos clientes que precisam de cobrança urgente.

• Próximo contato: Permite filtrar por um intervalo de datas de “Próximo Contato” agendado. “Próximo contato” refere-se à data marcada para a próxima ação de cobrança (uma ligação, e-mail ou visita ao cliente). Ao clicar neste campo, abre-se um seletor de período onde você define uma data inicial e final. O resultado filtrará os clientes inadimplentes cujo próximo contato está agendado dentro desse intervalo. Por exemplo, é possível listar todos os clientes que você planejou contatar esta semana ou no próximo mês. Observações: Se uma inadimplência não tem próxima data de contato definida, ela não aparecerá quando um intervalo é aplicado (a não ser que você use a situação específica de “sem data”). Deixar este campo em branco significa não filtrar por data de contato (incluindo casos com ou sem data indiscriminadamente). Ao selecionar as datas e confirmar, o filtro é aplicado imediatamente.

• Data de Previsão: Filtro de período para a data de previsão de pagamento (promessa de pagamento). Utilize este campo para ver inadimplências onde o cliente prometeu pagar entre duas datas específicas. Por exemplo, se quiser ver todos os acordos com pagamento prometido para o mês atual, selecione o primeiro e último dia do mês. O sistema listará clientes que tenham uma promessa de pagamento (acordo) dentro desse intervalo. Cada cliente inadimplente possui no máximo uma data de previsão de pagamento ativa (geralmente a mais recente negociação feita). Regras: Caso nenhuma “Previsão” esteja registrada para um cliente, ele só aparecerá nesse filtro se o intervalo for aberto o suficiente para incluir casos sem data? (Em geral, inadimplências sem previsão definida não são filtradas por período, exceto se combinado com o filtro de situação correspondente). Assim, se você deseja encontrar quem tem pagamento prometido para hoje, basta selecionar a data atual em ambos os campos. Dica: Este filtro é útil para acompanhar acordos a vencer – por exemplo, filtrar por “previsão = amanhã” para ver quem prometeu pagar até amanhã e fazer lembretes.

• Data de Vencimento: Filtro de período para a data de vencimento original das parcelas em atraso. Aqui você pode definir um intervalo inicial e final e o sistema trará clientes cujas parcelas vencidas se encaixam nesse período. Em outras palavras, serve para consultar inadimplências de acordo com a época em que deveriam ter sido pagas. Exemplo: Filtrar por vencimento de 01/08/2025 a 31/08/2025 exibirá todos os clientes com parcelas que venceram em agosto de 2025 e ainda não foram pagas. Isso ajuda a analisar, por exemplo, qual mês teve mais inadimplência ou focar em cobranças antigas vs. recentes. Regra: Se uma cliente tiver múltiplas parcelas vencidas, e pelo menos uma se enquadrar no intervalo selecionado, ele será exibido. Deixar esse filtro vazio inclui todas as datas de vencimento. Assim como os demais campos de data, ao selecionar o período e confirmar, a busca é atualizada automaticamente.

Após definir os filtros desejados, o usuário deve aplicar para atualizar a listagem. A tela oferece três botões úteis à direita dos campos de filtro:

• Aplicar (botão com ícone de filtro): Fica habilitado assim que qualquer filtro é alterado/selecionado. Clique em Aplicar para executar a busca com os critérios escolhidos. O grid de resultados abaixo será recarregado mostrando apenas os registros que atendem aos filtros. Nota: Em filtros de data (“Próximo contato”, “Previsão” e “Vencimento”), ao escolher o período e confirmar, o sistema já aplica automaticamente, não sendo necessário clicar em Aplicar separadamente.

• Recarregar (ícone de refresh): Recarrega a listagem mantendo os filtros atuais. Útil para atualizar os dados e valores sem alterar filtros – por exemplo, depois de realizar alguma negociação ou se o tempo passou e deseja recalcular a situação. O botão Recarregar permanece ativo apenas quando nenhuma mudança de filtro está pendente (ou seja, quando já está mostrando dados conforme os filtros atuais). Se você ajustar algum filtro e ainda não aplicar, o Recarregar ficará desabilitado até aplicar as mudanças.

• Limpar Filtros (ícone “x”): Clique em Limpar filtros para retornar todos os campos de filtro ao estado vazio/padrão. Essa ação remove todas as restrições (todas as empresas, todos os clientes, etc.) e recarrega o grid exibindo todas as inadimplências registradas no sistema (conforme sua permissão de acesso). O botão fica habilitado somente se houver algum filtro aplicado no momento. Exemplo: Se você filtrou por uma empresa específica e deseja voltar a ver todas, basta limpar os filtros em vez de desmarcar manualmente cada campo.

Colunas do Grid de Inadimplentes

Após aplicar os filtros, a parte central da tela exibe um grid (tabela) com a lista de clientes inadimplentes que correspondem aos critérios. Cada linha representa um cliente (ou devedor) com pelo menos uma parcela em atraso. As colunas do grid mostram informações detalhadas sobre cada cliente e o status de suas dívidas. A seguir, descrevemos cada coluna apresentada e seu significado para o usuário final:

• Empresa: Indica a empresa à qual pertence a cobrança em atraso. Essa coluna aparece quando sua conta BomControle gerencia múltiplas empresas (ex.: matriz e filiais ou empresas distintas). Ela exibe uma pequena sigla ou código da empresa em destaque, geralmente dentro de um ícone colorido. Ao passar o mouse sobre a sigla, é exibido um tooltip com o nome completo da empresa e seu CNPJ. Impacto: Auxilia a diferenciar em qual empresa aquela dívida está contabilizada. Caso você utilize apenas uma empresa no sistema, essa coluna servirá apenas de referência visual (podendo até ser ocultada automaticamente).

• Cliente: Apresenta o nome do cliente devedor. Esse é o nome cadastrado (razão social ou nome pessoal) que contraiu a dívida. Ao lado do nome, o sistema exibe uma classificação de cliente em forma de estrelas (por exemplo, ★★★). Essa classificação é herdada do cadastro/CRM indicando a importância ou perfil do cliente (mais estrelas podendo significar melhor pagador, etc.). Além disso, logo abaixo do nome, aparece o documento (CPF/CNPJ) do cliente formatado – ou a mensagem “Sem documento” se não houver informação de documento. Dica: Você pode posicionar o cursor sobre o nome para ver um tooltip com dados adicionais, incluindo Nome Fantasia (se for empresa), o documento e o nome completo (caso esteja truncado na exibição). Essa coluna ajuda a identificar rapidamente quem é o devedor e alguma informação cadastral relevante.

• Próx. Contato: Indica a data e hora do próximo contato agendado para cobrança com aquele cliente. Se durante suas atividades de cobrança você agendou um retorno (por exemplo, “ligar para o cliente em tal dia/hora”), essa data aparecerá aqui. Caso não haja um próximo contato definido, a coluna exibirá “Sem data”. Importante: Se a data do próximo contato já passou e está no passado, o sistema destaca essa informação em vermelho para chamar atenção – significa que o contato está atrasado ou pendente de ser realizado. Essa coluna é fundamental para gestão do follow-up: você enxerga facilmente quando precisa falar com cada cliente novamente. Exemplo: Se um cliente pediu para ser contatado daqui a 15 dias, essa data ficará registrada; ao chegar ou passar essa data, você sabe que é hora de cobrá-lo novamente.

• Previsão: Exibe a data de previsão de pagamento (promessa) que o cliente informou em uma negociação. Ou seja, após um acordo, quando o cliente se comprometeu a pagar. Se o cliente, durante um contato, prometeu pagar em determinada data, você registra essa promessa e ela será mostrada aqui. Caso não haja nenhuma previsão registrada, aparece “Sem data”. Uso prático: Permite visualizar rapidamente para quando estão agendados os pagamentos prometidos. Por exemplo, um cliente com “Previsão 10/09/2025” indicou que pagará até esse dia. Se essa data passar sem pagamento, o caso entra na situação de “Previsão Vencida” (e você verá isso via filtros ou pelo destaque, conforme a coluna Negoc. e Previsão descrita adiante).

• Últ. Pagamento: Informa a data em que o cliente fez o último pagamento relacionado às contas em atraso. Se o cliente chegou a pagar algo (mesmo que parcial) das cobranças pendentes, a última data de pagamento efetivo será exibida. Se nenhum valor foi pago ainda (isto é, está completamente em aberto), mostrará “Sem data”. Exemplo: Se o cliente pagou uma parcela ou fez um pagamento parcial na data 05/09/2025, essa será a última data de pagamento registrada. Esta informação ajuda a entender o histórico recente – por exemplo, clientes que já efetuaram algum pagamento (podem estar mais propensos a negociar/pagar o restante) versus aqueles que nunca pagaram nada até o momento.

• Negoc. (Negociadas): Apresenta o número de parcelas em atraso que já foram negociadas com aquele cliente. “Negociar”, neste contexto, significa que para essas parcelas houve algum tipo de acordo ou promessa de pagamento registrada (ou até renegociação formal). O valor é numérico:

  • 0 significa que nenhuma parcela daquele cliente foi negociada até agora (todas estão pendentes sem acordo).

  • Qualquer número positivo (1, 2, 3, ...) indica quantas parcelas em atraso estão com acordo vigente.
    Exemplo: Se a coluna Negoc. mostra 2 para um cliente, quer dizer que ele tem duas parcelas em atraso nas quais já foi combinado algum pagamento (elas possuem data de previsão e estão aguardando cumprimento). Essa métrica dá ideia do progresso das negociações com o cliente.

• Perdido: Mostra o número de parcelas consideradas “perdidas” ou que o cliente não vai pagar. Essas são parcelas inadimplentes que, em determinado momento, foram marcadas no sistema como incobráveis – seja porque o cliente afirmou que não pagará, faliu, ou por decisão interna de considerar a perda. Quando você registra uma ocorrência de “cliente não vai pagar” para parcelas específicas, esse contador é atualizado. Um valor 0 indica que, até então, nenhuma parcela foi dada como perdida para aquele cliente (ainda há expectativa de recebimento de todas, mesmo que remota). Já um número maior que zero aponta quantas parcelas foram baixadas como prejuízo. Observação: Apesar de marcadas como perdidas, essas parcelas continuam listadas na inadimplência para registro histórico e possíveis ações futuras (por exemplo, cobrança judicial), mas ficam categorizadas separadamente. Esse indicador alerta o usuário sobre clientes com possíveis calotes.

• Não Negoc. (Não Negociadas): Exibe o número de parcelas em atraso que ainda não foram negociadas. Ou seja, são parcelas pendentes sem nenhum acordo ou promessa atrelada. Em geral, para cada cliente, o total de parcelas em atraso é a soma de três categorias: negociadas + não negociadas + perdidas. Essa coluna específica foca nas pendências sem ação de negociação até o momento. Exemplo: Se para um cliente aparecem 3 não negociadas, significa que há três parcelas que não foram trabalhadas (nem acordo feito, nem desistência marcada) – elas estão aguardando sua iniciativa de cobrança. É um indicativo útil de pendências “em aberto” no sentido de negociação.

• Valor (R$): Traz o valor monetário total de todas as parcelas em atraso do cliente, somadas. O montante é expresso em reais (R$) e reflete o total devido pelo cliente até o momento (considerando todas as parcelas não quitadas associadas às inadimplências listadas). Este valor inclui tanto parcelas negociadas (a vencer ou vencidas), não negociadas e possivelmente até as marcadas como perdidas (dependendo de como a empresa trata esses valores). Em geral, serve para dimensionar o tamanho da dívida do cliente. Observações: O valor é atualizado conforme pagamentos ocorram ou renegociações alterem os saldos. Ele é formatado em negrito para destaque visual. Se por algum motivo o cliente não tiver valor (caso raro – p.ex., inadimplência zerada), ficaria em branco; porém, na prática, todo inadimplente listado terá um valor > 0.

• Ações (Negociar): Na última coluna, para cada linha de cliente, há um botão de ação “Negociar”. Esse botão permite ao usuário abrir a tela de negociação detalhada daquele cliente inadimplente. Clicando em Negociar, o BomControle exibirá um modal (janela) com o histórico e detalhes das cobranças do cliente, possibilitando registrar contatos, promessas, renegociar parcelas, etc. A coluna não possui título (fica em branco), mas o botão é identificado pelo rótulo “Negociar”. Importante: Esta ação depende de permissão – usuários sem permissão de editar inadimplências poderão visualizar a lista, mas não conseguirão abrir a negociação (o sistema exibirá uma mensagem “Você não tem permissão…” caso tentem). Para usuários autorizados, esse é o principal ponto de entrada para trabalhar a cobrança com o cliente. Além do botão, vale notar que é possível também duplo-clique na linha do cliente para ativar a mesma função (abrir a negociação). Ou seja, dando dois cliques rápidos em qualquer área da linha do cliente, o efeito é o mesmo de acionar “Negociar”. Isso oferece rapidez para usuários acostumados com a interface.

Ações e Funcionalidades na Tela de Inadimplência

Além das colunas informativas, a tela de inadimplência oferece algumas ações gerais no rodapé e interações úteis:

• Exportar: No canto inferior esquerdo da barra de ações, existe o botão Exportar (ícone de download). Essa função permite exportar a lista atual de inadimplências para um arquivo Excel. Ao clicar em Exportar, o sistema gera um arquivo .xls contendo as colunas principais (Cliente, Documento, Próx. Contato, Previsão, Últ. Pagamento, Total de parcelas atrasadas e Valor total). Essa é uma forma de extrair os dados para análise externa, relatórios personalizados ou backup. Observação: O exporte respeita os filtros aplicados – ou seja, exporta exatamente o que está listado na tela no momento. Use essa função para, por exemplo, enviar um relatório de inadimplentes para a diretoria ou integrar com outra ferramenta.

• Negociar (ação por cliente): Conforme descrito, cada linha tem o botão Negociar. A ação padrão do usuário nessa tela será clicar em Negociar para gerenciar um cliente em atraso. Quando você clica em Negociar em determinada linha, você inicia o processo de negociação/acompanhamento de cobrança daquele cliente específico. Todo o restante das funcionalidades (registrar contatos, marcar promessas, renegociar parcelas) ocorrerá dentro da janela modal que se abre. A seguir, detalharemos o que pode ser feito nessa tela de negociação.

• Duplo clique na linha: Como atalho, ao invés de clicar no botão, você pode dar um duplo clique em qualquer parte da linha do cliente para abrir a mesma tela de negociação. Isso é útil para agilizar o fluxo de trabalho, principalmente se você estiver analisando os dados do cliente e já decidir interagir sem precisar mirar no botão.

• Atualização automática de totais: Note que o valor total exibido no topo (“Total: R$ X”) é atualizado conforme você filtra a lista. Esse total representa a soma de Valor (R$) de todos os clientes atualmente listados. Assim, se você estiver filtrando, por exemplo, por uma empresa ou por situação específica, o total refletirá apenas aquele subconjunto. Isso ajuda a ter uma ideia do montante de inadimplência em cada contexto filtrado. Exemplo: Se filtrar só “Cliente não vai pagar”, o total mostrará quanto em reais foi considerado perdido.

  

Negociação de Inadimplência – Tela de Histórico e Ações por Cliente

Quando o usuário clica em Negociar para um cliente específico, abre-se uma janela modal intitulada, por exemplo, Histórico de Inadimplência (ou similar). Esta é a área de trabalho dedicada a gerenciar as dívidas daquele cliente. A seguir, vamos entender os componentes dessa tela de negociação e como utilizá-los:

Visão Geral da Tela de Negociação: Ao abrir, a modal normalmente apresenta o nome do cliente e sua empresa no topo, e é dividida em seções: geralmente um lado com informações de contato e ocorrências e o outro lado com a lista de parcelas em atraso do cliente. Também há botões de ação específicos dentro dessa janela. A figura abaixo ilustra a estrutura:

Figura 4: Tela de negociação (histórico de inadimplência) para um cliente – com lista de parcelas atrasadas e área de registro de contatos/ocorrências.

Lista de Parcelas em Atraso do Cliente

No corpo da modal, você verá um grid de parcelas referentes àquele cliente. Cada linha desse grid representa uma parcela (ou fatura) em atraso que o cliente possui. As colunas deste grid de parcelas incluem:

• (Selecionar): Uma coluna inicial com caixas de seleção (checkbox) que permite marcar uma ou mais parcelas. Essa seleção serve para realizar ações em conjunto com essas parcelas (por exemplo, renegociar várias de uma vez). Você pode utilizar o checkbox do cabeçalho para marcar/desmarcar todas as parcelas listadas, ou selecionar individualmente. Observação: Selecionar parcelas é pré-requisito para algumas ações como renegociar ou registrar certas ocorrências, conforme detalhado adiante.

• Parcela: Número da parcela e identificação dentro do total. Exibe algo como “3 de 5” (quando aplicável) indicando que aquela é a terceira parcela de um total de 5 previstas originalmente. Se a dívida era uma única parcela, pode mostrar “1 de 1”. Caso se trate de uma cobrança recorrente sem número final (ex.: repetição mensal infinita), o sistema pode indicar isso (no BomControle, um símbolo de infinito é exibido quando a parcela pertence a um contrato ou lançamento recorrente sem término definido). Essa coluna ajuda a contextualizar se a parcela é única ou parte de um conjunto maior de pagamentos.

• Prev. Pag.: A Previsão de Pagamento individual da parcela. É a data prometida específica para pagamento daquela parcela, caso tenha sido negociada. Formato exibido: dia/mês/ano. Se não há data de previsão definida para aquela parcela (ou se ela nunca foi negociada isoladamente), mostra “Sem data”. Note que essa informação é semelhante à “Previsão” vista no grid principal, porém aqui detalha por parcela (útil se o cliente tinha várias promessas em diferentes datas para diferentes parcelas). Exemplo: Um cliente com 3 parcelas pode ter prometido pagar a primeira em 10/09, a segunda em 20/09 e a terceira em 30/09; cada linha trará a sua previsão correspondente.

• Vencimento: A data de vencimento original da parcela. Informa quando aquela cobrança deveria ter sido paga inicialmente, no formato dia/mês/ano. Essa data é importante para saber há quanto tempo está atrasada (comparando com hoje) e também para distinguir parcelas antigas de mais recentes. Exemplo: Se uma parcela tem vencimento 10/07/2025, você sabe que está vencida há bastante tempo se já estamos em setembro, por exemplo. Todas as parcelas listadas aqui terão vencimento passado (por definição, são inadimplentes).

• Status: Indica o status de negociação da parcela individualmente. Existem dois status possíveis exibidos como etiquetas (badges):

  • “Negociado” (etiqueta azul): significa que houve um acordo/negociação para esta parcela – ou seja, o cliente se comprometeu com um pagamento (tem uma previsão registrada). Enquanto a parcela estiver em acordo e aguardando pagamento, aparece como negociada.

  • “Não realizado” (etiqueta cinza): indica que não houve negociação para a parcela, ou nenhum acordo foi firmado ainda para ela. É um item pendente de ação.
    Regra: Essas etiquetas mudam automaticamente quando você registra uma promessa de pagamento (passando de “Não realizado” para “Negociado”). Também permanecem como “Negociado” caso já tenha havido um acordo mesmo se a data passou – o sistema checa a data na próxima coluna para possivelmente exibir outro indicativo (veja a seguir).

• Coluna vazia para alerta de não pagamento: Esta coluna, sem título, é utilizada pelo sistema para marcar visualmente parcelas negociadas cujo pagamento não ocorreu na data prometida. Quando aplicável, ela exibirá uma etiqueta “Não pago” em vermelho para indicar que a parcela estava “Negociado”, porém a Previsão de Pagamento venceu e o cliente não pagou até agora. Essa é uma sinalização importante – combina informação de duas colunas (Previsão e Status) de forma visual: só aparece se Status = negociado e a data de previsão < data atual (atrasada). Se a parcela ainda está dentro do prazo prometido ou não estava negociada, este campo fica vazio. Implicação: Ao ver “Não pago” em vermelho, o usuário sabe que um acordo não foi cumprido pelo cliente e precisa decidir os próximos passos (reagendar contato, renegociar novamente, marcar como não pagará, etc).

• Valor (R$): Mostra o valor daquela parcela específica em atraso, em reais. Corresponde ao valor original devido (ou atualizado, caso haja juros/multa já aplicados). Ele é exibido alinhado à direita e com formatação monetária. Esse valor serve para o usuário dimensionar cada parcela dentro do total. Ao selecionar várias parcelas, a soma delas será considerada nas ações de renegociação (o sistema inclusive mostra a soma dos selecionados, como veremos).

• Ações (visualizar movimento): Na última coluna da lista de parcelas, há um pequeno botão (ícone de olho ou de detalhe) para cada parcela. Ao clicar nesse botão, você pode visualizar/editar os detalhes da parcela financeira. Essencialmente, o sistema abre a janela de Movimentação Financeira correspondente àquela parcela (desde que você tenha permissão para tal). Isso permite verificar ou alterar informações do lançamento financeiro original – por exemplo, acessar a fatura, mudar alguma categoria, ver histórico de pagamentos ou até registrar uma quitação manual. Observação: Esse acesso direto é útil se, durante a negociação, precisar consultar detalhes do título em si. Caso você não tenha permissão de editar movimentações financeiras, o sistema avisará e não abrirá a tela.

Acima ou abaixo da lista de parcelas, o sistema normalmente exibe um resumo do quantitativo e valor selecionado: por exemplo, “2 selecionadas, total R$ X,XX”. Conforme você marca/desmarca as caixas, ele atualiza a quantidade de parcelas selecionadas e a soma dos valores dessas parcelas. Essa informação é útil antes de iniciar uma renegociação para ver o montante que será tratado.

Contatos e Ocorrências de Cobrança

Na tela de negociação, além das parcelas, há uma seção dedicada a contatos e ocorrências relacionados à cobrança do cliente:

• Contatos do Cliente: É possível visualizar e gerenciar os contatos de cobrança agendados ou realizados. O sistema lista os contatos já feitos (por exemplo, ligações anteriores, e-mails enviados, etc., com data e observações) e permite adicionar novos. Ao clicar em Novo Contato, abre-se um formulário para registrar uma interação de cobrança com o cliente. Nele você informará detalhes como data do contato (pode ser futuro, para agendamento, ou presente/passado, para registrar que fez a ligação), tipo de contato (telefone, e-mail, WhatsApp, etc.) e um resumo ou observação do que foi tratado. Você pode inclusive marcar se esse contato deve ser considerado padrão ou não (no caso de cobranças, geralmente se deixa específico). Para fins de inadimplência, todo contato registrado com “cobrança: true” alimenta essa lista. Impacto: Quando você agenda um contato futuro e salva, essa data passa a ser o Próximo Contato mostrado tanto no histórico quanto na coluna da tela principal. Assim, a ferramenta de agendar contato aqui está diretamente ligada à coluna Próx. Contato da tela de inadimplência. Excluindo ou cumprindo (passando a data) um contato, o próximo contato pode mudar.

• Você pode excluir um contato agendado caso ele não seja mais relevante (há um botão para remover contatos – por exemplo, se foi um registro indevido, ou se quer replanejar). O sistema pedirá confirmação ao remover e, uma vez deletado, atualiza a lista e possivelmente o status de próximo contato daquele cliente.

• Ocorrências de Cobrança: Além dos contatos pontuais, há como registrar ocorrências ou eventos importantes no histórico de cobrança do cliente. Uma ocorrência pode ser, por exemplo: “Cliente prometeu pagar X e não pagou”, “Cliente contatado e alegou disputa na fatura”, “Caso encaminhado para jurídico”, ou ainda marcar formalmente “Cliente não vai pagar”. No BomControle, as ocorrências servem como log de situações relevantes e podem ter tipos específicos. Na modal de inadimplência, você encontrará opção para Registrar Ocorrência. Ao acionar, o sistema abre uma janela onde você seleciona o tipo de ocorrência (por exemplo, Cliente não vai pagar, ou outros tipos configurados) e vincula aos dados do cliente e parcelas selecionadas.

  

• Marcar “Cliente não vai pagar”: Este é um caso especial de ocorrência. Se você tiver certeza ou foi informado oficialmente que o cliente não irá quitar determinadas parcelas, deve registrar essa ocorrência. Geralmente, o tipo correspondente será algo como “Inadimplência – Cliente não pagará”. No formulário de ocorrência, selecione esse tipo e escolha as parcelas (você pode previamente marcar as parcelas na lista antes de clicar em registrar ocorrência, para já virem selecionadas). Ao confirmar, o sistema marca essas parcelas como perdidas. O efeito prático: elas continuam listadas, mas a contagem na coluna Perdido daquele cliente aumenta (e as de “Não Negociadas” ou “Negociadas” diminuem, pois agora saíram do rol a cobrar). Isso também altera a situação do cliente – ele provavelmente só aparecerá via filtro específico de “Cliente não vai pagar” e poderá deixar de aparecer em filtros de cobrança ativa.

  

• Outras ocorrências: Você pode registrar outros tipos de ocorrências de cobrança conforme sua necessidade (o sistema pode ter opções de “Promessa de pagamento registrada”, “Acordo descumprido”, “Cobrança judicial iniciada”, etc., dependendo da configuração). O importante é que essas ocorrências ficam armazenadas e visíveis talvez em uma aba de histórico ou listagem dentro da modal, dando contexto do que já aconteceu com aquele cliente.

• Atendimento Integrado: O BomControle possui integração com o módulo de Atendimento (Service Desk) para que você possa, diretamente da inadimplência, criar um atendimento de cobrança. Na prática, se habilitado, você verá um botão ou opção para Criar Atendimento na tela de inadimplência do cliente. Isso geraria um chamado ou ticket vinculado ao cliente, registrando a cobrança em um fluxo mais formal (útil para acionar equipes diferentes ou controlar SLA de cobrança). Ao criar esse atendimento, ele é associado ao cliente e possivelmente aparece também entre as ocorrências. Essa é uma funcionalidade avançada para empresas que segmentam o processo de cobrança em atendimentos.

Renegociação de Parcelas (Atualizar Cobrança)

Um dos recursos mais poderosos da tela de negociação é a possibilidade de renegociar parcelas em atraso. Renegociar significa criar um novo acordo de pagamento, possivelmente agrupando várias parcelas e definindo novos prazos (e até novos boletos) para o cliente pagar.

Como renegociar: Selecione na lista as parcelas que deseja incluir na renegociação (pode ser apenas uma ou várias). Em seguida, clique no botão Renegociar ou Atualizar Cobrança (o nome do botão pode variar – em nosso sistema, há um botão verde geralmente identificado como “Renegociar” quando parcelas estão selecionadas). Caso você tente renegociar sem nenhuma parcela marcada, o sistema irá alertar (“Selecione pelo menos uma parcela!”). Uma vez clicado, abrirá o modal de Atualização de Cobrança/Renegociação.

Na tela de renegociação, você poderá configurar os seguintes campos e ações (de acordo com as regras implementadas no código):

• Novo Vencimento (Data): Você deve definir uma nova data de vencimento para as parcelas selecionadas, ou seja, até quando o cliente deverá pagar nessa renegociação. Essa data, por padrão, inicia como o dia atual, mas você pode selecionar uma data futura (não é permitido colocar no passado). Todas as parcelas renegociadas serão consolidadas com esse novo vencimento (a não ser que você opte por parcelar novamente, ver adiante). Dica: Negocie uma data razoável com o cliente e coloque aqui, pois ela servirá para gerar novos boletos ou cobranças substitutas.

• Conta (Banco) para recebimento: Selecione em qual conta financeira (bancária) o cliente realizará o pagamento renegociado. É obrigatório escolher uma conta, pois disso dependem cálculos de juros/multa (que podem variar por conta) e a emissão de boleto/Pix. Se você não selecionar conta, o sistema não calculará juros automaticamente e avisará para selecionar (não é possível concluir a renegociação sem indicar onde o dinheiro entrará).

• Cálculo de Juros e Multa: Ao selecionar a conta e a nova data, você pode clicar em Calcular Juros. O sistema então calcula os acréscimos (multa e juros) de cada parcela selecionada conforme a diferença entre o vencimento original e o novo vencimento proposto, usando as regras financeiras configuradas para aquela conta (por exemplo, X% de juros ao mês, multa de Y% após vencimento, etc.). Os campos de multa e juros serão preenchidos automaticamente para cada parcela, bem como um total de acréscimo e um total renegociado. Você pode revisar os valores:

• MultaJuros por parcela: O sistema apresenta quanto de multa e juros incidirá sobre cada parcela devido à prorrogação.

• Desconto: Se desejar conceder algum desconto sobre juros ou principal, pode inserir valores de desconto por parcela (ou um total de desconto). Isso reduzirá o valor final a pagar.

• Valor final de cada parcela: Após aplicar multa/juros e eventual desconto, o valor final devido por parcela é recalculado.

• Total devido renegociado: Também chamado de Valor Renegociação, é a soma total que o cliente deverá pagar considerando todas as parcelas renegociadas e os ajustes.

Regras: Caso nenhuma conta seja selecionada, esses campos permanecem vazios e o cálculo não ocorre. Após selecionar conta, o cálculo é essencial para atualizar os valores – mas você pode recalcular quantas vezes quiser, por exemplo, se mudar a data ou aplicar desconto.

• Forma de Pagamento da Renegociação: Escolha se o cliente pagará via Boleto ou Pix (ou outra forma disponível). O sistema apresenta opções em Forma de Pagamento. Se você selecionar boleto, a flag “Gerar Boleto” ficará marcada; se selecionar Pix, outra flag será marcada. Isso é importante pois, ao concluir a renegociação, o sistema pode automaticamente gerar um novo boleto ou código Pix para envio ao cliente. Obs: Essas formas estão ligadas às integrações bancárias do BomControle – escolha aquela combinada com o cliente.

• Também há a opção de personalizar parcelas (valores específicos por parcela, datas customizadas), caso negociações mais complexas sejam necessárias. Marcando “Parcelas customizadas”, você insere manualmente os valores e datas de cada nova parcela.

Regra de preenchimento: Se não preencher nada de parcelamento, assume-se que será uma parcela única (toda dívida renegociada para a data escolhida). Se parcelar, certifique-se de que a soma dos valores das novas parcelas feche com o total devido (o sistema ajuda calculando automaticamente, mas se você customizar, precisa bater o total).

• Registrar Ocorrência (Negociação): Dentro da tela de renegociação, há também a possibilidade de, antes de concluir, registrar uma ocorrência do tipo “Acordo renegociado” ou similar. Isso serve para deixar no histórico que houve uma renegociação formal em determinada data. O sistema automaticamente registra certos eventos, mas caso queira adicionar uma nota ou marcar algo especial, você pode fazê-lo. Contudo, não é obrigatório – o foco principal é gerar a renegociação.

• Conclusão – Gerar Renegociação: Após configurar todos os campos, você finaliza a renegociação confirmando (há um botão geralmente como Salvar Renegociação ou Gerar acordo). O sistema então irá:

• Criar um novo lançamento financeiro (ou um conjunto deles, se parcelado) para representar o acordo renegociado. Esse lançamento consolidará as parcelas selecionadas. Por exemplo, se você renegociou 3 parcelas atrasadas em uma única parcela nova, o sistema cria uma nova cobrança (fatura) com o valor total, vencendo na data combinada.

• Dar baixa ou fechar as parcelas originais renegociadas. As parcelas antigas serão marcadas como renegociadas (não mais em aberto individualmente), para não serem cobradas duas vezes. Elas ficam com status de “renegociada” internamente e não aparecem mais na lista de inadimplência após isso, pois foram substituídas pelo novo acordo.

• Gerar boleto/Pix conforme a forma de pagamento escolhida, se aplicável. Por exemplo, se boleto, pode gerar um boleto único com o valor renegociado, pronto para emissão/envio.

• Exibir confirmação/envio: O BomControle pode abrir automaticamente a tela de Envio de Confirmação – onde você pode enviar para o e-mail do cliente o boleto gerado ou um comprovante do acordo. Nessa tela de confirmação, você terá a opção de revisar o destinatário, corpo do e-mail, anexar o boleto, etc., para formalizar o combinado.

• Atualizar a lista e histórico: Ao salvar, a modal de renegociação se fecha, retornando à tela de histórico do cliente. O grid de parcelas será atualizado: as parcelas selecionadas devem desaparecer (pois não estão mais “em atraso” individualmente) e, possivelmente, uma nova entrada pode aparecer se a nova parcela já estiver vencida (geralmente não, pois será futura). O valor total devido do cliente também pode ser ajustado (se havia multa e agora incorporou, etc.). Além disso, a contagem de parcelas negociadas muda: aquelas passaram a não ser mais inadimplentes ativas, e agora temos ou uma negociada nova ou nenhuma (caso a dívida toda tenha sido resolvida).

• Tela principal atualizada: Quando você fechar o modal de histórico, de volta ao grid principal, aquele cliente possivelmente sairá da lista de inadimplência ativa se todas as parcelas dele foram renegociadas e ele não tem mais nada em atraso no momento. Ou, se ainda restaram outras parcelas não renegociadas, ele permanecerá mas com valores/contagens ajustadas. O sistema atualiza automaticamente a listagem ao fechar a negociação (recarrega os dados do grid principal).

Exemplo prático: Suponha que um cliente tinha 2 parcelas em atraso de R$100 cada, vencidas mês passado, sem nenhum acordo ainda. Você conversa com ele e ele concorda em pagar os R$200 daqui a 10 dias, com pequeno juros, via boleto. Na tela de negociação, você seleciona as 2 parcelas, escolhe nova data = 10 dias à frente, seleciona a conta/banco, calcula juros (digamos dá R$5 de juros total), e decide não dar desconto. Forma de pagamento: boleto, parcela única. Ao concluir, o sistema gera uma nova cobrança de ~R$205 para daqui 10 dias, envia um boleto para o e-mail do cliente e marca as duas parcelas originais como renegociadas. De volta à tela principal, o cliente sai da lista de inadimplentes (pois agora ele não tem mais nada vencido até que chegue o dia do novo vencimento – o caso dele está “negociado” e em dia por enquanto). Se ele pagar até o vencimento combinado, nem voltará para a lista. Se ele não pagar até dia tal, então após essa data, o novo lançamento ficará inadimplente e o cliente reaparecerá no módulo, com uma parcela (agora referente ao acordo) marcada como vencida e sem pagamento, e possivelmente em situação “Negociado e Previsão Vencida”.

Outras Funcionalidades e Observações

• Permissões: Conforme mencionamos, algumas ações dentro da negociação dependem de permissão. Por exemplo, Editar Movimentação Financeira requer permissão no módulo financeiro; Renegociar inadimplência requer permissão de edição no módulo inadimplência. Administradores ou gestores normalmente têm essas permissões, enquanto usuários de consulta talvez não. O sistema avisa com notificações caso você tente algo sem autorização, garantindo segurança das informações.

• Impactos em outros módulos: As operações no cadastro de inadimplência interagem fortemente com Contas a Receber e Contratos:

• Quando uma parcela é paga (no módulo financeiro ou via integração bancária), ela deixa de constar como inadimplente. Ou seja, quitar uma parcela em outro módulo remove automaticamente aquela dívida deste relatório de inadimplência. Assim, se o financeiro registrar um recebimento, você notará o sumiço ou redução dos valores do cliente aqui.

• Renegociações feitas aqui criam novos títulos em Contas a Receber (com um vínculo ao contrato original, se houver). Esses novos títulos podem ser vistos depois na listagem de movimentações financeiras, identificados como renegociação. Portanto, o trabalho de cobrança que você faz aqui se reflete diretamente nos lançamentos financeiros da empresa.

• Marcar “cliente não vai pagar” para parcelas possivelmente pode provisionar perdas ou ao menos segregar esses valores para controle. Dependendo da política da empresa, isso pode ser visto em relatórios contábeis (como PDD – Perda/Dívida Duvidosa). No sistema BomControle, essa marcação não realiza uma baixa financeira automática (a dívida continua existindo), mas serve para fins gerenciais e de filtragem. Caberá ao financeiro decidir se irá emitir algum lançamento de perda contábil externamente.

• Observações e Dicas Finais:

• Mantenha o histórico sempre atualizado: após cada interação com o cliente inadimplente (telefonema, e-mail, visita), registre um contato ou ocorrência. Isso garante que toda a equipe saiba o que já foi tentado e combinado.

• Utilize a coluna Situação na tela principal e os filtros de data para organizar sua rotina: por exemplo, comece o dia filtrando “Não Negociado e Próximo Contato Vencido” para ligar primeiro para quem você devia ter contatado ontem. Em seguida, veja “Negociado e Previsão Vencida” para cobrar quem furou acordos.

• Exporte relatórios periodicamente: uma ideia é, no final do mês, filtrar tudo que ficou como “Cliente não vai pagar” e exportar, para avaliação da gerência ou reunião de crédito. Da mesma forma, pode exportar a lista completa para conciliar com o financeiro.

• Lembre-se que negociação não garante pagamento: sempre monitore as previsões e, se possível, use a função de envio de confirmação (boletos, e-mails) pelo sistema para formalizar o acordo com o cliente, aumentando as chances de ele cumprir.

• Se um cliente quitar integralmente suas dívidas (pagamento efetuado), ele desaparecerá da lista de inadimplência. Você pode, contudo, procurá-lo via filtros se precisar conferir histórico – por exemplo, se quiser ver casos antigos pagos, pode não ser possível via essa tela pois ela foca no presente inadimplente. Esses históricos pagos ficam registrados nos módulos financeiros e de atendimento, não mais em “inadimplência ativa”.

Conclusão

Com esse manual, você estará apto a configurar e utilizar a tela de Inadimplência no BomControle, entendendo cada campo, botão e coluna, bem como realizando negociações eficazes e mantendo o controle sobre as contas atrasadas de forma profissional. Em caso de dúvidas, consulte também os manuais relacionados, como o de Contas a Receber (para entender o lançamento original das parcelas) e o de Tipos de Serviço (se aplicável para contratos que geram parcelas recorrentes), pois a inadimplência se conecta a esses contextos. Boas cobranças e boa gestão