Fatura de Cartão de Crédito

Como acessar: No menu principal, navegue até Financeiro > Dia a Dia > Fatura Cartão de Crédito. Esta ação abrirá a tela de Fatura Cartão de Crédito. 

Imagem tela principal de Fatura de Cartão 

Ao acessar, a tela é dividida em três áreas principais: a barra de filtros no topo, a lista de cartões de crédito à esquerda e o gráfico de faturas mensais à direita. A seguir, detalhamos cada parte da tela e suas funcionalidades.

Filtros e Barra de Ações

No topo da tela, há uma barra de filtros e ações que permite filtrar e atualizar as informações exibidas:

• Filtro de Empresa: À esquerda, há um seletor de empresas. É possível selecionar uma ou várias empresas para filtrar os cartões exibidos. Por padrão, se sua conta possui mais de uma empresa, você pode marcar múltiplas opções. Selecione a empresa desejada para ver apenas os cartões vinculados a ela. 

• Aplicar: Após alterar os filtros (por exemplo, selecionar outra empresa), clique no botão Aplicar para atualizar a lista de cartões e o gráfico conforme o filtro escolhido. Esse botão fica habilitado apenas quando há filtros não aplicados pendentes (por exemplo, ao trocar a empresa, o botão será ativado).

• Recarregar: O botão com ícone de recarregar (🔄) atualiza os dados da tela mantendo os mesmos filtros atuais. Use-o para atualizar as informações manualmente caso haja novas transações ou alterações nos cartões.

• Limpar Filtros: O botão Limpar filtros (ícone ❌) restaura os filtros aos valores padrão (todas as empresas selecionadas, etc.). Ele fica desabilitado se nenhum filtro tiver sido alterado. Ao limpar, a lista voltará a exibir todos os cartões visíveis ao usuário.

Regras de uso dos filtros: pelo menos uma empresa deve estar selecionada para exibir dados. A filtragem por empresa impacta diretamente a lista de cartões à esquerda e, consequentemente, o gráfico e faturas exibidas. Alterações de filtro não exigem sair da tela; basta aplicar para atualizar. Não há filtro de período manual na barra – o período exibido no gráfico se ajusta automaticamente (inicialmente mostrando o mês atual e meses adjacentes) e pode ser navegável via o próprio gráfico (veja seção do gráfico).

Lista de Cartões de Crédito

No lado esquerdo da tela, há um painel listando todos os Cartões de Crédito cadastrados para as empresas filtradas. Cada cartão é exibido com as seguintes informações:

• Identificação do Cartão: É mostrado o nome do cartão definido no sistema, precedido pela bandeira (por exemplo, Visa – Cartão Executivo). Abaixo do nome, em fonte menor, aparece o nome da empresa à qual o cartão pertence (útil quando há múltiplas empresas selecionadas). 

• Barra de Utilização de Limite: Abaixo do nome do cartão, uma barra horizontal multicolorida indica o uso do limite de crédito:

• A parte colorida da barra representa o valor já utilizado do limite do cartão. Por exemplo, se o cartão possui R$10.000,00 de limite e foram gastos R$6.000,00 no período corrente, a barra preenchida (em laranja) corresponderá a ~60% do total.

• A parte cinza da barra (complementar) representa o crédito disponível que resta do limite.

• Dica: Passe o mouse sobre a barra para ver detalhes do uso. Ela exibirá o valor exato já utilizado e possivelmente outras informações do cartão.

• Em alguns casos, outras cores podem aparecer na barra:

• Laranja: gastos do período atual (ou totais em aberto).

• Verde: pode indicar valores já pagos ou faturas fechadas recentes (quando aplicável).

• Vermelho: indica que o cartão estourou o limite (gastos acima do limite definido).

• Amarelo: destaca valores de faturas já geradas mas ainda não pagas.

• Cinza: sempre representa o valor disponível não utilizado do limite.

• Disponível R$...: Ao lado da barra ou sobre ela, é exibido um pequeno texto com o valor Disponível, indicando o quanto do limite de crédito ainda está livre para uso naquele cartão (o valor do limite menos o total já gasto).

Interação: Clique em um cartão na lista para selecioná-lo. O cartão selecionado ficará em destaque (sombreado) e suas informações serão carregadas no gráfico de faturas à direita. Ao selecionar: 

- A lista de cartões é atualizada visualmente para marcar o escolhido. 

- O gráfico à direita exibirá os dados referentes a esse cartão (histórico de faturas mensais, valores e status de cada mês).

Se muitos cartões estiverem listados, use a barra de rolagem para encontrar o desejado. A seleção de cartões não é cumulativa – ao clicar em outro cartão, o novo cartão passa a ser o ativo e seu relatório é exibido.

Observação: Caso nenhum cartão seja exibido na lista, verifique se o filtro de empresa está correto ou se você possui cartões de crédito cadastrados. Cartões bloqueados (desativados) também aparecem na lista, porém não é possível criar novas faturas para cartões bloqueados. Um cartão bloqueado geralmente é indicado por alguma sinalização (por exemplo, nome em cor diferente ou ícone de cadeado) – isso indica que não se podem adicionar movimentações para ele até ser desbloqueado.

Gráfico de Faturas Mensais

À direita, a tela exibe um gráfico interativo mostrando o histórico de faturas mensais do cartão de crédito selecionado. Este gráfico facilita a visualização de quanto foi gasto em cada mês e o status de cada fatura (aberta, fechada ou paga).

Imagem do gráfico de faturas

Características do gráfico: - Eixo X (meses): Exibe os meses do ano no formato MM/AAAA. O gráfico normalmente mostra um intervalo de meses em torno do período atual: 

- O mês atual do cartão fica centralizado e destacado em negrito no eixo (por exemplo, se estamos em 09/2025, esse ponto estará em destaque). - À esquerda, aparecem alguns meses anteriores; à direita, alguns meses futuros. Isso permite visualizar o passado recente e também planejar faturas futuras. - Eixo Y (valores R$): Indica o valor total de gastos na fatura do mês (soma de todas as despesas do cartão naquele mês), em reais.

Cada ponto no gráfico representa uma fatura (ou potencial fatura) de um mês específico e traz informações importantes: 

- Valor da Fatura: Acima de cada ponto, é exibido o valor total gasto naquele mês no cartão (sem prefixo de moeda, mas representando valores em R$). Esse é o total das transações fechadas no ciclo daquele mês. 

- Status da Fatura: Abaixo de cada ponto, há um rótulo textual indicando o status: 

- Em aberto: quando o mês atual ainda não teve a fatura gerada (ou seja, há gastos ainda não faturados). Indica que a fatura do mês está em aberto para fechamento. 

- Fatura criada: quando a fatura daquele mês já foi gerada/fechada, porém ainda não foi paga. Significa que existe um documento de fatura emitido aguardando pagamento.

  - Fatura paga: quando a fatura daquele mês já foi fechada e paga integralmente. 

- Futura: para meses futuros (próximos ciclos que ainda não ocorreram). Esses meses podem já ter lançamentos previstos (por exemplo, parcelas futuras de compras parceladas), mas a fatura ainda não pode ser gerada. É um status informativo. 

• Ícones nos pontos: Além das legendas textuais, cada ponto pode apresentar um ícone ilustrativo do status:

  • Um círculo com check verde ✅ indica fatura paga.

  • Um círculo com check amarelo 🟡 indica fatura fechada (criada) mas não paga.

  • Um ícone de documento (folha) ou seta indica fatura em aberto ou futura (ainda não criada). Por exemplo, um ícone de papel representa que você pode criar a fatura ou visualizar lançamentos.

  • Tooltip (dica ao passar o mouse): Ao passar o cursor sobre um ponto do gráfico, aparece uma dica contextual:

  • Se a fatura já foi gerada, a dica mostrará "Visualizar a fatura".

  • Se for o mês corrente (ainda não gerado) ou o imediatamente seguinte permitido, mostrará "Criar a fatura" indicando que você pode criar/fechar a fatura daquele mês.

  • Se for um mês futuro (ainda fora do alcance para gerar fatura), mostrará "Visualizar os lançamentos futuros" apenas para consultar as transações previstas.

Navegação no gráfico: - Use os botões de seta (< >) presentes nas laterais do gráfico para navegar entre os meses: 

- Clique na seta da esquerda para voltar um mês no histórico (adicionando um mês anterior na visualização). 

- Clique na seta da direita para avançar um mês à frente. 

- Ao posicionar o cursor sobre essas setas, uma dica indicará qual mês será exibido caso você clique (por exemplo, "08/2025" ou "10/2025"). 

- Isso permite você visualizar períodos mais antigos ou mais futuros do que os inicialmente apresentados. O sistema carrega os dados conforme você navega (pode ocorrer um pequeno carregamento ao adicionar meses extremos).

Interação – criando ou visualizando faturas: - Você pode clicar em qualquer ponto do gráfico para abrir os detalhes da fatura daquele mês: - Criar Fatura: Se o mês selecionado está em aberto (sem fatura criada), ao clicar no ponto o sistema iniciará o processo de criação da fatura daquele mês. Será aberta a tela de criação de fatura, onde você poderá vincular as despesas e fechar a fatura. - Visualizar Fatura: Se a fatura do mês já foi criada (fechada), clicar no ponto abrirá a mesma tela, porém em modo de visualização/pagamento da fatura – permitindo ver quais lançamentos foram incluídos, registrar pagamento ou até reabrir se for necessário (conforme permissões). - Lançamentos Futuros: Se o mês é futuro (a fatura não pode ser gerada ainda), clicar exibirá os lançamentos futuros previstos para aquele período. Isso permite visualizar compras parceladas ou agendadas que cairão naquele mês, mesmo antes da fatura existir, ajudando no planejamento. Nessa visualização, não será possível fechar a fatura até que o período seja alcançado, mas você pode verificar e preparar os lançamentos.

Imagem mostrando a tooltip "Criar fatura" ou "Visualizar fatura"

Dica: Somente faturas do mês atual ou anterior podem ser criadas. Em geral, o BomControle permite gerar a fatura do mês vigente ou até do próximo imediatamente (caso esteja no final do ciclo) – você não conseguirá criar faturas de muitos meses futuros, apenas visualizar os lançamentos. Faturas de meses passados já fechadas só podem ser reabertas se necessário.

Criando e Editando Faturas (Tela de Fatura de Cartão)

Ao clicar em Criar Fatura em um mês no gráfico (ou Visualizar Fatura em uma já existente), abre-se a tela modal de Fatura de Cartão de Crédito. Essa tela detalha todas as transações (lançamentos) que compõem a fatura daquele cartão no mês selecionado e oferece recursos para vincular despesas, ajustar valores e finalizar o processo de faturamento e pagamento.

Imagem geral da modal de Fatura de Cartão de Crédito 

A tela de fatura é composta por:

• Cabeçalho da Modal: Exibe o título da fatura com informações do cartão e período:

  • Nome do cartão (abreviado se for muito longo) e, se disponível, os últimos dígitos do número do cartão.

  • Fechamento X - Vencimento Y: indica o dia de fechamento e o dia de vencimento da fatura do cartão. Essas datas vêm do cadastro do cartão de crédito:

• Fechamento é o dia do mês em que a fatura “fecha” (corte do ciclo de compras).

• Vencimento é o dia limite do mês seguinte para pagamento da fatura.

• Exemplo: "Cartão Executivo - Fechamento 20 - Vencimento 28" significa que todo dia 20 o ciclo é fechado, gerando a fatura, que vence no dia 28.

• Subtotalizadores e Filtros de Itens (Barra Auxiliar interna): Logo abaixo do cabeçalho, há uma barra com botões que funcionam como filtros dos itens listados e também apresentam sumários de valores:

  

• Lançados: (ícone 🔗) Lista somente as movimentações lançadas manualmente no sistema que estão incluídas na fatura (ou disponíveis para incluir). Essas são despesas registradas diretamente no BomControle com conta = cartão de crédito e que não vieram de importação de extrato. O botão mostra ao lado o valor somado dessas despesas e a quantidade de itens. 

• Exemplo: Lançados – R$ 4.400,00 – (indicando 2 lançamentos manuais somando R$4.400,00).

• Impacto: Essas despesas normalmente foram criadas via movimentações financeiras e associadas ao cartão. Elas não precisam de conciliação com arquivo, pois já estão no sistema.

• Importados: (ícone ⬆️) Lista apenas os itens importados de extrato que não estão vinculados a nenhuma movimentação financeira. Representa transações que foram obtidas de um arquivo OFX/CSV do cartão ou inseridas via importação e ainda não têm um correspondente no sistema. O botão também exibe o total em valor e quantidade desses itens.

• Regra: Esses itens devem ser tratados antes de fechar a fatura – ou vinculados a um lançamento existente ou transformados em novos lançamentos – já que não é possível fechar a fatura com itens não vinculados.

• Vinculados: (ícone ) Lista os itens que foram importados e já estão vinculados a alguma movimentação financeira no sistema. Ou seja, houve a conciliação: cada um desses itens de extrato está casado com um lançamento (seja criado agora ou existente). Novamente, o botão mostra total em R$ e quantidade.

• Itens vinculados estão prontos para faturar, pois já possuem referência no sistema.

• Todos: Lista todos os itens (lançados, importados e vinculados juntos) da fatura corrente. O número ao lado indica a quantidade total de lançamentos considerados.

• Use este filtro para ver a lista completa. É o filtro padrão quando você abre a fatura, mostrando tudo.

Você pode clicar nesses botões para filtrar a lista de transações abaixo de acordo com a origem: 

- Por exemplo, clique em Importados para focar apenas nas transações que vieram do extrato e precisam de atenção (vincular/criar). - Os botões ativos ficam realçados. Para retornar a ver todos, clique em Todos.

Observação: Acima de cada botão, ao passar o mouse aparece uma dica explicando o que ele significa: 

- Lançados: “Movimentação financeira não vinculada com a importação”. 

- Importados: “Item importado e não vinculado a Movimentação”. 

- Vinculados: “Movimentação financeira vinculada com item importado”. 

- Todos: “Todas as movimentações”.

• Botão Vincular (Lançamentos Externos): Na mesma barra, à direita, existe um botão Vincular. Este botão aparece somente durante a criação de uma nova fatura (quando a fatura ainda não foi fechada).

  

• Função: Permite buscar e vincular lançamentos financeiros externos que não estão na lista automaticamente. Ao clicar em Vincular, abre-se uma janela de pesquisa onde você pode procurar por movimentações financeiras (despesas) já lançadas no sistema (por exemplo, no módulo de Movimentações Financeiras) que ainda não foram vinculadas a essa fatura.

• Isso é útil se, por exemplo, você já lançou manualmente uma despesa do cartão em outro momento (em Movimentações) e quer trazê-la para dentro da fatura atual. Em vez de lançá-la de novo, basta usá-la.

• Você poderá filtrar por descrição, valor, datas e selecionar um ou mais lançamentos existentes. Ao confirmar, esses lançamentos são adicionados à lista da fatura como itens vinculados.

• Regras/Restrições:

• Apenas despesas que estejam dentro do período da fatura e vinculadas ao mesmo cartão podem ser selecionadas.

• Itens já ignorados ou já vinculados não aparecem novamente na busca.

• Caso o cartão esteja bloqueado, o sistema não permitirá vincular movimentações externas (nem criar novas), exibindo uma mensagem de erro. Portanto, garanta que o cartão não esteja bloqueado para efetuar novos vínculos.

• Após usar o Vincular, verifique na lista que os itens escolhidos foram inseridos (eles virão marcados como vinculados, com ícone de corrente, pois já têm um lançamento atrelado). Esses itens terão já o fornecedor e categoria preenchidos conforme o lançamento original.

• Grid de Lançamentos do Cartão: A parte central da modal exibe um quadro (grid) com todas as transações que compõem a fatura ou que estão disponíveis para incluir na fatura. Cada linha representa uma parcela ou lançamento específico. As colunas deste grid são:

• (Selecionar): primeira coluna com caixas de seleção (checkbox). Permite selecionar/deselecionar itens que vão compor a fatura:

  

• Marcar/Desmarcar: Por padrão, ao abrir uma nova fatura, todos os lançamentos já conciliados (vinculados ou lançados) vêm marcados, pois estão prontos para faturar. Itens importados não vinculados não poderão ser marcados enquanto não forem vinculados.

• Você pode usar a caixa de seleção do cabeçalho (se disponível) para marcar ou desmarcar todos de uma vez. (Nota: Quando a fatura já está criada, essa seleção é fixa e não editável, pois a composição da fatura já foi definida.)

• Regra importante: Não é possível fechar a fatura enquanto existirem itens importados não vinculados. O sistema impedirá a seleção desses itens e alertará que é necessário vinculá-los a uma movimentação antes.

• Dica: Itens vinculados/lançados que não estejam marcados não serão incluídos na fatura ao fechar. Em geral, convém manter todos relevantes selecionados para garantir que a fatura esteja completa.

• Tipo (Origem do Lançamento): coluna representada por um ícone que indica a origem de cada item:

• Um ícone de corrente quebrada (🔗 desligado) significa Lançado – o item veio de uma movimentação financeira manual inserida no BomControle (não proveniente de importação).

• Um ícone de seta para cima (⬆️) significa Importado – o item veio de um extrato/importação e ainda não foi vinculado a nenhum lançamento interno.

• Um ícone de corrente ligada (🔗 conectada) significa Vinculado – o item veio de extrato e já está vinculado a um lançamento financeiro no sistema (ou seja, conciliado).

• Passe o mouse sobre o ícone para ver a descrição (“Lançado”, “Importado” ou “Vinculado”). Esta coluna é somente informativa – não é clicável.

• Parcela: indica o número da parcela daquela transação, caso seja uma compra parcelada:

• Por exemplo, “1/3” significa primeira parcela de um total de 3; “2/3” a segunda parcela, e assim por diante.

• Se a despesa não foi parcelada (pagamento único), geralmente aparecerá “1/1” ou apenas “1”. Todos os lançamentos importados virão com seu número de parcela correto conforme o extrato.

• Este campo ajuda a identificar que parcelas de compras estão caindo nesta fatura. Por exemplo, se você comprou algo em 5 vezes, em cada fatura mensal aparecerá uma parcela numerada de 1 a 5 conforme o mês.

• Observação: Parcelas exibidas fora de ordem ou faltando indicam que parte da compra pertence a outra fatura (por ex., se você pulou algum mês sem fechar fatura, parcelas podem acumular).

• Atraso: uma coluna muito estreita (sem título, com ícone de relógio se aplicável). Ela mostra um ícone de relógio vermelho (⏱️) caso aquele lançamento esteja atrasado:

• “Atrasado” aqui geralmente se refere a uma despesa que venceu antes do fechamento ou que está fora do prazo normal. Na prática, pode indicar que aquela parcela deveria ter sido faturada anteriormente.

• Exemplo: se uma parcela de cartão estava prevista para uma fatura anterior que não foi gerada, ao aparecer na atual, pode ser marcada como atrasada.

• Esta coluna serve como alerta visual. Ao passar o mouse, aparece a dica "Atrasada". Não requer ação específica, apenas indica atenção (possível situação de fatura em atraso ou cobrança de juros no cartão, que o usuário deve verificar).

• Tipo (Movimentação Financeira): esta coluna indica a natureza da transação, usando ícones para tipo de movimentação financeira:

• Aparece um selo colorido com um ícone no centro, indicando se é despesa de fornecedor, despesa de funcionário, imposto, transferência, receita etc. Por exemplo:

• Fornecedor: geralmente usado para compras em estabelecimentos/fornecedores.

• Funcionário: despesas relacionadas a funcionários.

• Imposto: pagamentos de impostos/taxas do cartão.

• Transferência: movimentações de transferência (menos comum em fatura de cartão, mas poderia indicar ajuste entre contas).

• Aporte/Crédito: entrada de crédito no cartão (ex.: estorno a favor do cliente).

• Saldo Inicial: caso haja ajuste de saldo/abertura (em cartões geralmente não usado).

• Divisão de Lucro: não usual para cartão, mas o sistema prevê.

• Outras Receitas: créditos diversos no cartão (reembolsos etc.).

• Venda (Receita de produto/serviço): se porventura o cartão tivesse alguma entrada (em geral não, cartão é despesa).

• Na maioria dos casos, para fatura de cartão, as transações serão despesas indicando compras normais.

• Essa coluna ajuda a identificar o tipo de gasto para propósitos contábeis ou gerenciais. É determinada pela categoria financeira do lançamento. (Ver coluna Categoria).

• Não é editável diretamente aqui; deriva do lançamento vinculado. Se você criar um novo movimento pelo botão “+”, ele será classificado por padrão como despesa de fornecedor, mas você poderia editar depois no módulo de Movimentações se necessário.

• Transação (Data): esta coluna mostra a data da transação no formato dd/MM/aaaa, indicando quando a compra/lançamento foi efetuado. É importante porque todas as transações até a data de fechamento da fatura devem ser incluídas.

• Edição de data: se necessário, você pode ajustar essa data para corrigir a conciliação:

• Clique no ícone de lápis ✏️ (que aparece ao lado da data) para entrar no modo de edição. Altere a data pelo seletor de datas que surge e confirme clicando no ícone de check .

• Quando está disponível o lápis: apenas para lançamentos que já possuem um vínculo no sistema (itens “Lançados” ou “Vinculados”). Itens puramente importados (que ainda não têm lançamento associado) não permitem edição de data até serem vinculados. Isso garante que você não altere acidentalmente a data de algo ainda não conciliado.

• Exemplo de uso: se uma compra foi lançada com data errada ou o extrato veio com data divergente do lançamento interno, você pode corrigir para que a fatura corresponda exatamente ao ocorrido.

• Regra: Não é permitido deixar este campo em branco – se tentar salvar sem data, o sistema avisará que é obrigatório informar uma data.

• Ao confirmar a alteração, a data é atualizada e salva no lançamento financeiro correspondente, refletindo também nos relatórios financeiros.

• Cliente/Fornecedor: esta coluna traz informações sobre quem foi o favorecido ou originador da transação:

• Na primeira linha, em destaque, aparece o nome do Fornecedor ou Cliente relacionado. No contexto de cartão de crédito, geralmente será um Fornecedor (o estabelecimento onde a compra foi realizada). Esse nome aparece se o lançamento estiver vinculado a um cadastro de pessoa no sistema.

• Abaixo do nome, em fonte menor, aparece uma descrição ou referência:

• Se o item veio importado do extrato e ainda não tinha um vínculo, essa linha mostrará a descrição da compra conforme constou no extrato do cartão. Essa informação ajuda a identificar a transação antes de vinculá-la a um fornecedor cadastrado.

• Se o item já está vinculado a uma movimentação financeira interna, essa linha pode exibir uma descrição complementar do lançamento ou a data de quitação dele, dependendo do caso:

• Por exemplo, um lançamento interno pode ter uma descrição inserida pelo usuário (“Compra suprimentos escritório”) – então será exibida essa descrição.

• Se não há descrição no lançamento, o sistema pode mostrar a data de quitação/pagamento daquele lançamento financeiro.

• Impacto em outros módulos: ao criar ou vincular um lançamento a um fornecedor, isso significa que a despesa aparecerá também nos relatórios daquele fornecedor e nas contas a pagar, se aplicável. Aqui serve para o usuário final reconhecer onde foi a compra.

• Edição: não é possível editar o fornecedor diretamente nesta tela. Para alterar quem foi o fornecedor, você precisaria editar a movimentação financeira (no módulo Movimentações Financeiras) ou desvincular e vincular a outra, o que não é comum nesta etapa. Então, procure vincular corretamente já ao fechar a fatura.

• Categoria: coluna que exibe a categoria financeira associada à transação:

• Se o lançamento não está rateado em múltiplas categorias, você verá:

• O nome da categoria pai (categoria raiz) acima, e

• O nome da subcategoria específica abaixo.

• Por exemplo, pode mostrar “Despesas Viagem” acima e “Hospedagem” abaixo, indicando que aquela compra foi categorizada como hospedagem dentro de despesas de viagem.

• Ao passar o mouse sobre o nome, aparece a tooltip com o caminho completo da categoria, caso seja longo.

• Ao lado, antes do nome, um pequeno ícone representa visualmente a categoria (esse ícone é o mesmo da coluna Tipo de movimentação, pois deriva da categoria selecionada).

• Se o lançamento tem rateio (foi dividido em várias categorias financeiras):

• Em vez de nomes específicos, aparecerá a indicação “Várias” no lugar do nome, e o ícone na coluna anterior será um símbolo indicando divisão (um ícone especial mostrando divisão de valores).

• Isso significa que aquela transação foi repartida entre múltiplas categorias. Para ver o detalhe desse rateio, seria necessário abrir a movimentação financeira em questão fora daqui, já que no contexto da fatura ela mostra apenas que existe rateio.

• Observação: Categorizar bem as despesas do cartão é importante pois impacta relatórios gerenciais (por ex.: quanto do cartão foi gasto em cada categoria). Nesta tela, as categorias refletem o que foi definido nos lançamentos vinculados. Se você criar um lançamento novo pelo “+”, o sistema solicitará categoria durante a criação (no formulário de movimentação financeira) – assim que criado, ele já volta com a categoria preenchida aqui.

• Assim como fornecedor, a categoria não é editável diretamente na grade da fatura; para mudar, deve-se ajustar o lançamento vinculado.

• Valor (R$): mostra o valor monetário de cada item da fatura:

• O valor está em Reais, sem o símbolo (ex.: “150,00” representando R$150,00).

• Está alinhado à direita para fácil comparação de totais.

• Edição de valor: é possível ajustar o valor de um lançamento em certos cenários, diretamente na grid:

• Clique no ícone de lápis ✏️ ao lado do valor para entrar no modo de edição. Altere o número e clique no botão para salvar.

• Disponibilidade: Assim como a data, só é permitido editar o valor se o item já tiver um lançamento associado (itens “Lançados” ou “Vinculados”). Itens importados puros (sem lançamento) não permitem edição até serem transformados em um lançamento. Isso impede alteração de um valor que veio do extrato sem registro interno.

• Ao salvar, o sistema atualizará o valor tanto na fatura quanto na movimentação financeira correspondente. Use com cuidado – alterar valores pode desbalancear conciliações. Só faça isso se tiver certeza, por exemplo, para corrigir centavos ou ajuste de juros.

• Valor mínimo permitido para salvar é R$0,01 (não é possível ter transação de zero).

• Impacto: alterar um valor aqui reflete na despesa registrada no módulo financeiro. Isso pode afetar o saldo de contas, relatórios de despesas, etc. Idealmente, valores devem corresponder exatamente ao extrato; divergências indicam que algo pode estar errado, então a edição serve para corrigir discrepâncias de conciliação.

• Ações: a última coluna (sem título) contém botões de ação para cada item, permitindo resolver a conciliação dos itens importados. Os botões são:

  

• Adicionar Movimento (Pagamento Variável) – ícone “+”: Use este botão para criar uma movimentação financeira para o item selecionado, caso ele não exista no sistema.

• Situação: você tem um item importado (ícone seta para cima) que ainda não foi lançado internamente. Clicando “+”, o sistema abre uma janela de lançamento de despesa já pré-preenchida com as informações do item (valor, data, conta = cartão, descrição do extrato). Você então completa os detalhes (por exemplo, escolhe a categoria, fornecedor) e salva.

• Ao salvar, essa nova movimentação financeira é criada no BomControle e automaticamente vinculada à fatura. O item deixará de ser “Importado” e passará a ser “Vinculado” (ícone de corrente) e seu fornecedor/categoria serão preenchidos conforme definido.

• O termo “Pagamento Variável” no tooltip refere-se à ideia de criar um lançamento para pagamento – no contexto, significa criar o movimento da despesa do cartão que estava faltando.

• Impacto: o lançamento criado aparecerá também no módulo de Movimentações Financeiras (contas a pagar do cartão). Ele fica marcado como conciliado com a fatura.

• Regra: Não é possível criar duplicado – uma vez criado, o item ganha um ID (mesmo que interno temporário) e o botão de criar ficará desabilitado (pois já foi criado).

• Vincular com Lançamento Existente – ícone de lupa: Use este botão para buscar uma movimentação financeira já existente no sistema e vinculá-la ao item importado.

• Situação: talvez você já tenha lançado manualmente determinada compra do cartão em outro módulo (Movimentações) antes de fazer a importação. Nesse caso, o sistema permite ligar o item do extrato a esse lançamento existente em vez de criar um novo duplicado.

• Ao clicar na lupa, abre-se a janela de pesquisa de movimentações (similar à acionada pelo botão Vincular geral, porém focada naquele item). O sistema sugere critérios de busca baseados no item (por exemplo, nome semelhante, valor igual, data próxima). Você pode ajustar os filtros e selecionar o lançamento correto correspondente àquele gasto.

• Ao confirmar a seleção, o item do extrato é vinculado ao lançamento escolhido:

• O fornecedor e categoria são preenchidos de acordo com o lançamento.

• O item muda para status “Vinculado” (corrente).

• Ele desaparece da lista de “Importados” pendentes e aparece como conciliado.

• Impacto: nenhuma nova despesa é criada – apenas associamos o extrato à despesa já existente. Isso evita duplicidade e garante que a fatura reflita algo que já estava contabilizado.

• Após vincular, o item some da lista de itens disponíveis? Não, ele permanece na grade atual da fatura, mas agora como vinculado. Porém, na fonte original (tela de Movimentações Financeiras), aquele lançamento agora consta como conciliado com o cartão.

• Dica: Use essa opção sempre que possível se você tem o hábito de lançar gastos do cartão manualmente adiantado, para não criar itens duplicados.

• Ignorar – ícone de proibição (🚫): Este botão serve para ignorar ou desvincular o item da fatura atual.

• Situação 1: Para um item importado não vinculado, clicar em Ignorar irá removê-lo da lista de consideração da fatura neste momento. Ou seja, você está indicando que esse gasto não deve entrar nesta fatura. O item ignorado não será faturado agora; ele poderá aparecer em uma fatura futura ou requer ação manual depois.

• Exemplo de uso: um lançamento aparece importado, mas você sabe que é indevido ou está duplicado – você pode ignorá-lo para não incluí-lo.

• Atenção: Ignorar não exclui a transação – apenas deixa de considerá-la na fatura atual. Se for um gasto legítimo, ignorá-lo significa que a fatura fechará sem ele (o que geralmente não é desejado, a menos que esteja tratando algo específico como disputa de cobrança). Use com cautela.

• Situação 2: Para um item que já foi vinculado ou lançado, clicar em Ignorar funciona como um desfazer conciliação:

• O sistema irá desvincular aquele lançamento financeiro do extrato, tornando-o disponível novamente para outras conciliações ou para cair em faturas futuras.

• Tecnicamente, se o item foi criado agora ou vinculado na modal, o sistema pode removê-lo da lista ou recriar a linha original importada para deixar pendente novamente.

• Exemplo de uso: você vinculou um lançamento errado a um item importado e precisa corrigir. Clique em Ignorar para desfazer o vínculo; o item volta a status de importado (precisando vincular) e o lançamento financeiro fica disponível para outro vínculo ou volta ao estado original (não conciliado).

• Em ambos os casos, o item ficará desmarcado (não selecionado) e não será contabilizado na fatura fechada. Se for um ignorado totalmente, na próxima vez que abrir uma fatura futura do cartão, esse item importado pode reaparecer como pendente (caso a data dele ainda caiba em algum período e ele não tenha sido tratado).

• Impacto: Ignorar um item vinculado remove a relação, mas não apaga o lançamento financeiro do sistema. Ignorar um item importado deixa aquele extrato sem ser coberto por um lançamento; se for algo que realmente não será cobrado (ex.: fraude reconhecida e estornada pelo banco), tudo bem; caso contrário, você precisará tratar isso fora dessa fatura.

• O sistema respeita algumas regras ao ignorar:

• Não é possível ignorar um item que foi lançado manualmente e não veio de importação (pois ele não está pendente de conciliação).

• Não é possível ignorar um item importado que já esteja vinculado e conciliar automaticamente outro no lugar; é uma ação isolada – depois de ignorar, se mudou de ideia, você precisará vinculá-lo novamente manualmente.

Cada linha do grid, portanto, traz transparência sobre de onde veio o gasto e oferece meios para garantir que todos os gastos tenham um lançamento associado antes de fechar a fatura.

• Totalizadores da Fatura: Abaixo da lista (grid) de itens, durante a criação de uma nova fatura, há um resumo com três colunas principais, mostrando:

• Total selecionado(s): mostra a quantidade de itens marcados para incluir na fatura e a soma dos valores desses itens. Este é essencialmente o valor bruto que será faturado se fechar agora.

• Valor residual: se o cartão possuía um residual anterior (dívida remanescente de fatura passada não paga totalmente), esse valor é exibido aqui. Trata-se de um saldo que será adicionado na fatura atual.

• Exemplo: Se na fatura anterior você não pagou R$ 100,00, esses R$ 100,00 aparecem como residual e serão somados aos gastos atuais para compor o total devido nesta fatura.

• Se não houver residual pendente, aparecerá R$ 0,00.

• Observação: O residual é trazido automaticamente do sistema quando você abre a fatura nova. Ele vem do último fechamento/pagamento registrado do cartão.

• Total importação: este valor representa a soma de todos os itens importados do extrato que foram carregados para essa fatura (independente de estarem selecionados ou vinculados).

• Ele é útil para conciliação: idealmente, Total Importação = Total Selecionado + Valor Residual. Se houver diferença, significa que algum item importado não foi incluído (por ex., está ignorado ou faltando vínculo).

• Isso serve como cheque: se o total importado for maior que o total selecionado+residual, você pode estar deixando de fora algum gasto (talvez ignorado indevidamente).

• Se você importou um extrato bancário (arquivo OFX) específico, este campo mostra o total desse arquivo. Caso não tenha importado arquivo (os lançamentos foram puxados via integração ou lançados manualmente), esse campo pode equivaler à soma dos importados pendentes.

Esses totalizadores são atualizados dinamicamente conforme você vincula itens e seleciona/desseleciona. Confira antes de fechar a fatura: 

- Valor Residual: está correto trazer para esta fatura? 

- Total Selecionado: inclui todos os gastos do período? 

- Comparação com extrato: geralmente, você pode bater o Total selecionado + residual com o valor da fatura informado pelo banco no fechamento, garantindo que tudo confere.

• Fechando (Gerando) a Fatura: Após verificar todos os itens, você estará pronto para Fechar a Fatura. Na parte inferior direita da modal, os botões de ação permitem concluir ou reverter processos:

• Fechar Fatura: (botão verde Salvar/Fechar, visível apenas ao criar uma nova fatura) – Clique neste botão para gerar a fatura de cartão de crédito.

• Pré-condições: O botão só fica habilitado se houver pelo menos um item selecionado ou um valor residual a faturar. Se não houver nenhum lançamento selecionado nem residual, o sistema impedirá (emitirá uma mensagem “Não há parcelas vinculadas nem valor residual para criar uma nova fatura”).

• Ao clicar em Fechar Fatura, o sistema irá:

• Criar o registro da fatura no banco de dados com todos os itens selecionados e o valor residual (se houver).

• Consolidar a conciliação: todos os itens selecionados ficam oficialmente vinculados a essa fatura.

• Marcar que o cartão agora tem uma fatura emitida naquele mês (evitando que transações do mesmo período sejam faturadas novamente).

• Retornar uma confirmação de sucesso (“Fatura criada com sucesso”).

• Após fechar:

• A modal se fechará e, automaticamente, o BomControle irá reabrir a mesma modal já no modo de pagamento da fatura (isso agiliza caso você já queira registrar o pagamento em seguida – veja adiante). Você pode optar por fechar a janela se não for pagar agora.

• No gráfico principal, o ponto do mês correspondente mudará de "Em aberto" para "Fatura criada" (amarelo), indicando que a fatura daquele mês existe.

• Os lançamentos dessa fatura ficam conciliados: no módulo Movimentações Financeiras eles aparecerão como vinculados a fatura/cartão, não mais pendentes.

• Importante: Nenhum lançamento financeiro de saída (pagamento) é feito neste momento – apenas a criação da fatura. O pagamento é um passo separado.

• Impacto em outros módulos: a geração da fatura não gera imediatamente uma conta a pagar, mas sinaliza internamente que o montante X está devido no cartão. O pagamento efetivo será registrado ao pagar a fatura.

• Caso precise, após fechar, você terá a opção de Reabrir a fatura se identificar algum erro (ver abaixo).

• Reabrir Fatura: (botão vermelho, visível somente se a fatura já foi gerada e ainda não está paga) – Esta opção permite desfazer o fechamento da fatura caso tenha sido feita incorretamente ou prematuramente.

• Ao clicar em Reabrir Fatura, o sistema solicitará uma confirmação (com aviso de consequências):

• Se nenhum pagamento foi registrado na fatura (valorPago = 0), a mensagem será “Deseja reabrir fatura?” simples.

• Se havia algum pagamento parcial registrado (valorPago > 0), o aviso será mais enfático: "Todos os itens da fatura perderão a conciliação, a movimentação de transferência será removida e a fatura será reaberta, confirma?" Isso significa que se você já tinha registrado pagamento (mesmo parcial), ele será cancelado e removido.

• Confirmando, o sistema:

• Exclui o registro da fatura criada (como se não tivesse fechado aquele mês).

• Remove quaisquer vínculos de pagamento ou transferência ligados a ela.

• Torna novamente disponíveis todos os lançamentos que estavam nessa fatura: eles voltam a aparecer como pendentes/abertos para faturar.

• Dá uma mensagem de sucesso (“Fatura reaberta com sucesso”).

• O efeito prático é reverter a situação para antes do fechamento: o ponto no gráfico voltará a “Em aberto” e você poderá criar novamente a fatura (corrigindo o que for necessário).

• Uso típico: você percebeu que esqueceu de incluir um lançamento ou vinculou algo errado após já ter fechado – reabra a fatura, corrija (vincule/ajuste) e feche novamente.

• Atenção: reabrir após pagamento registrado removerá também o lançamento de pagamento do sistema (como se você não tivesse pago – possivelmente precisa reconciliar com a conta bancária de novo). Só reabra em último caso e preferencialmente se ainda não pagou no mundo real.

• Pagamento da Fatura: Se você fechou a fatura, o próximo passo é registrar o pagamento. Quando a modal é aberta para uma fatura já existente (seja logo após criar ou acessando depois via gráfico), é exibida a seção Pagamento:

  

• Essa seção aparece logo abaixo do grid contém:

• Valor Pago: campo para inserir o valor que está sendo pago nesta fatura. Inicialmente, ele pode ser preenchido automaticamente com o valor total da fatura (valor lançado + residual) se você não pagou nada ainda, sugerindo pagamento integral. Você pode alterar se for fazer pagamento parcial.

• Insira o valor efetivamente pago.

• Ao sair do campo, o sistema calcula se haverá residual:

• Se você informar um valor menor que o total devido, o sistema exibirá abaixo uma mensagem indicando que será gerado um Valor Residual de X para a próxima fatura (ou seja, a diferença ficará em aberto para o próximo mês no cartão, possivelmente com juros do cartão).

• Se você informar um valor maior do que o devido (caso incomum, um pagamento além do necessário), o sistema indicará que será criada uma Movimentação de Juros no valor excedente.

• Se pagar exatamente o valor, nenhuma mensagem de residual aparecerá (saldo zerado).

• Você pode pagar parcial se desejar, mas lembre-se que o emissor do cartão geralmente cobra juros sobre o restante. O BomControle registrará a dívida restante como residual para o próximo ciclo, mas não calcula automaticamente juros – estes normalmente virão como novos lançamentos no próximo extrato, que você importará como despesa financeira (categoria “Juros”).

• Regra: Valor pago deve ser > 0 para conseguir salvar, e é obrigatório preencher se for concluir pagamento.

• Data de Pagamento: selecione a data em que foi efetuado o pagamento da fatura. Por padrão, se você acabou de criar, estará vazio ou com data atual. Informe a data real que o pagamento foi (ou será) realizado, normalmente a data de vencimento ou a data que você pagou no banco.

• Escolha usando o calendário ou digite no formato DD/MM/AAAA. Este campo é obrigatório caso vá salvar o pagamento.

• Não pode ser uma data futura distante sem sentido; deve estar próxima à data atual ou de vencimento.

• Conta de Pagamento: neste campo, você deve selecionar de qual conta bancária saiu o dinheiro para pagar a fatura.

• Clique no seletor e escolha dentre as contas bancárias cadastradas (contas correntes, etc.). Somente contas que permitem pagamento (contas caixa, banco) são listadas – contas do tipo cartão de crédito são filtradas para não aparecer aqui, pois você não pode pagar cartão com o próprio cartão.

• Este campo é obrigatório para efetivar o pagamento, pois o sistema irá gerar uma saída de dinheiro dessa conta.

• Impacto: ao confirmar o pagamento, o sistema lançará uma movimentação financeira de transferência saindo da conta selecionada para quitar o valor da fatura no cartão.

• Forma de Pagamento: este campo mostra a forma como o pagamento foi efetuado. Para faturas de cartão, é fixo geralmente como Transferência ou Débito (pois se trata de um débito da sua conta para o cartão). O campo fica desabilitado, não requer interação do usuário – é mais informativo. (No BomControle, pagamentos de contas têm formas de pagamento como boleto, transferência, dinheiro; para cartão geralmente é transferência bancária).

• Mensagem Residual: logo abaixo, aparece em texto simples a mensagem calculada de residual ou juros futuros, conforme explicado em Valor Pago. Exemplo: “Será criado um Valor Residual de: R$ 200,00 para a próxima Fatura” caso você esteja pagando R$200 a menos. Essa mensagem some ou muda conforme você ajusta o valor pago.

• Salvar Pagamento (Pagar Fatura): Após preencher os campos acima, clique no botão verde Pagar Fatura (também na parte inferior direita, visível quando a fatura está em modo pagamento).

• Esse botão confirma o registro do pagamento no sistema. Ao clicar:

1. O sistema valida se todos campos necessários foram preenchidos (valor, conta, data). Se faltar conta ou valor, ele alerta exigindo preenchimento.

2. Então grava o pagamento: debita o valor da conta bancária escolhida na data informada e marca a fatura como paga.

3. Emite uma notificação de sucesso (“Fatura paga com sucesso”).

• Resultado: a fatura é marcada como paga, os lançamentos permanecem conciliados e, adicionalmente, uma movimentação financeira de transferência é gerada representando o pagamento (saída na conta bancária e possivelmente a contrapartida de entrada na conta do cartão se houver).

• No gráfico principal, o ponto daquele mês agora mudará de "Fatura criada" (amarelo) para "Fatura paga" (verde com check), indicando quitação.

• Você pode fechar a modal após isso. A fatura está encerrada.

• Impacto em outros módulos: a conta bancária selecionada terá um lançamento de saída no valor pago na data escolhida, categorizado possivelmente como pagamento de fatura (transferência para cartão). Isso aparecerá no extrato dessa conta e no fluxo de caixa.

• Se você pagou parcialmente, o restante do valor permanece em aberto e virá como saldo na próxima fatura do cartão (valor residual). Você deverá pagá-lo futuramente, possivelmente acrescido de juros cobrados pelo cartão (que entrarão como novos lançamentos de despesa financeira).

• Fechar (Cancelar) Modal: Além dos botões de ação citados, há sempre o botão Fechar (no canto inferior esquerdo ou no "X" do canto superior) para fechar a janela modal sem salvar nada adicional.

• Durante a criação da fatura, se você fechar a modal antes de clicar em Fechar Fatura, nenhuma fatura será gerada (as alterações de seleção que fez não são permanentes).

• Após a fatura existir, fechar a modal sem pagar não altera nada – a fatura continua aberta pendente de pagamento. Você pode sempre reabrir via o gráfico depois.

• Resumindo: use Fechar se quiser sair sem concluir alguma ação de pagamento ou se já terminou tudo.

Imagem do grafico indicando uma fatura paga

Impactos entre Módulos e Dicas Finais

• Integração com Movimentações Financeiras: Os lançamentos de despesas do cartão aparecem tanto aqui (na fatura) quanto no módulo Movimentações Financeiras (dia a dia financeiro). Ao criar uma despesa ou vinculá-la, você está efetivamente criando ou usando registros nesse módulo. Isso significa que relatórios de despesas, fluxo de caixa e contas a pagar já consideram essas transações. Por outro lado, se você lançar despesas do cartão primeiro em Movimentações, lembre-se de vir na fatura e vinculá-las para não gerar duplicidade com importações.

• Contas a Pagar e Fluxo de Caixa: O pagamento da fatura de cartão de crédito é tratado como uma transferência de recursos: sai dinheiro de uma conta bancária para quitar a dívida do cartão. Assim, não aparece como “conta a pagar” comum (pois o cartão de crédito em si funciona como uma conta financeira do tipo crédito). No fluxo de caixa, o pagamento reduz o saldo da conta bancária na data escolhida. A dívida do cartão fica controlada no próprio módulo de faturas.

• Saldos Residuais e Juros: Se optar por pagamento parcial, o valor residual é carregado para o próximo ciclo. O BomControle não calcula automaticamente os juros do cartão – quando você receber o próximo extrato, deverá importar ou lançar a cobrança de juros como um novo item (provavelmente categorizado como “Despesa – Imposto/Encargos” ou “Juros do Cartão”). Assim, o residual + juros formam a fatura seguinte. É importante, portanto, sempre conciliar esses itens para que o Valor Residual indicado no sistema corresponda ao do extrato real.

• Fechamento em Tempo: Procure fechar a fatura logo após o dia de fechamento (corte) do cartão. Assim você consegue já registrar os gastos do mês e comparar com a fatura do banco. Não fechar a fatura pode acumular lançamentos em atraso e dificultar conciliação.

• Alterações de Configuração do Cartão: Os dias de fechamento e vencimento são fixados no cadastro do cartão (menu Financeiro > Cadastros > Contas Financeiras > tipo Cartão de Crédito). Se precisar alterá-los, faça fora desta tela. Mudanças nesses dias afetam como futuros ciclos serão interpretados e possivelmente como o sistema identifica atrasos ou futuras faturas, então altere com cuidado e preferencialmente quando não houver fatura em aberto.

• Revisão Pós-Fechamento: Após fechar a fatura, é útil comparar o valor total selecionado + residual com o valor da fatura oficial do cartão (por exemplo, do internet banking ou do PDF do banco). Idealmente, devem ser idênticos. Se não forem, verifique se algum lançamento ficou de fora ou foi categorizado incorretamente. A possibilidade de reabrir a fatura está disponível para corrigir discrepâncias, mas o ideal é evitá-la conferindo tudo antes do fechamento final.

• Segurança e Permissões: Apenas usuários com permissão de editar Fatura de Cartão de Crédito podem criar, vincular ou pagar faturas. Usuários com permissão apenas de visualizar conseguem ver a tela e os lançamentos, mas não poderão salvar alterações (ao tentar, o sistema negará acesso). A habilitação ou não de botões de ação seguirá essas permissões.

Conclusão

Com este manual, o usuário final deve ser capaz de utilizar plenamente a tela de Fatura de Cartão de Crédito no BomControle, entendendo cada seção da tela, cumprindo as regras de preenchimento de campos e sabendo os impactos de suas ações nos demais módulos do sistema. Em caso de dúvida, revise as etapas e certifique-se de que todos os lançamentos estejam devidamente conciliados antes de finalizar uma fatura.